So prüfen Sie Ihre Steuerschulden
Nische: Nachrichten & Aktuelles Inhaltstyp: Problemlösung Warum es wichtig ist: Nutzer möchten Schuldenprobleme schnell lösen, bevor Strafen und Kontosperrungen drohen.
Das Wesentliche: Was Sie zuerst wissen müssen
Steuerschulden sind nicht nur eine unangenehme Zahl – sie bergen das Risiko der Kontopfändung, Vermögensbeschlagnahme und Ausreisesperre. Seit 2023 hat Russland ein einheitliches Steuerkonto (UTA) eingeführt, und Schulden werden nun als einheitlicher Saldo und nicht pro Einzelsteuer berechnet. Ist der Saldo negativ, schulden Sie dem Staat etwas.
Ein häufiger Irrglaube: „Ich habe keine Benachrichtigung erhalten, also schulde ich nichts.“ Das stimmt nicht. Benachrichtigungen können auf dem Postweg verloren gehen oder in einem persönlichen Konto landen, das Sie nicht überprüft haben. Die Verantwortung für die Zahlung von Steuern liegt bei Ihnen, nicht beim Finanzamt.
Verzugszinsen fallen täglich an. Die Formel: 1/300 des Leitzinses der Zentralbank für jeden Tag des Verzugs für Privatpersonen. Bei einem Zinssatz von 16 % entspricht dies etwa 14 $ pro Jahr für je 10.000 $ Schulden. Der Betrag erscheint gering, aber bei 50.000 $ Schulden über drei Jahre fallen etwa 2.100 $ an Verzugszinsen an, zuzüglich einer 20%igen Geldbuße auf den unbezahlten Betrag.
Sie können Ihre Schulden auf vier Arten prüfen. Ich werde jede mit konkreten Schritten durchgehen, aber die primäre Methode ist das persönliche Konto des Steuerzahlers. Nur dort sehen Sie das vollständige Bild mit Details: was genau, für welchen Zeitraum und wie viele Verzugszinsen angefallen sind.
Schritt-für-Schritt-Lösung: Alle Überprüfungsmethoden
Methode 1. Persönliches Konto des Steuerzahlers auf der Website des Föderalen Steuerdienstes (FTS)
Dies ist die umfassendste Quelle. Sie sehen nicht nur den Betrag, sondern auch die Historie der Abgrenzungen, Zahlungen und die Schuldenstruktur.
So erhalten Sie Zugang:
- Wenn Sie ein verifiziertes Konto bei Gosuslugi haben, gehen Sie einfach auf nalog.ru und klicken Sie auf „Anmelden über Gosuslugi“.
- Wenn Sie kein Konto haben, müssen Sie einmalig mit Ihrem Reisepass ein Finanzamt aufsuchen. Ein Mitarbeiter gibt Ihnen einen Benutzernamen und ein Passwort – der Vorgang dauert 10 Minuten. Eine Terminvereinbarung ist nicht erforderlich, aber prüfen Sie die Öffnungszeiten.
- Das Kontopasswort ist einen Monat gültig; nach der ersten Anmeldung fordert das System Sie auf, es zu ändern.
So zeigen Sie Schulden an:
Nach der Anmeldung sehen Sie auf der Hauptseite ein Widget mit dem Titel „Einheitliches Steuerkonto“. Die große Zahl ist Ihr Saldo. Wenn sie grün und ohne Minuszeichen ist, handelt es sich um eine Überzahlung. Wenn sie rot mit einem Minuszeichen ist, handelt es sich um Schulden. Klicken Sie auf das Widget, um Details zu erhalten. Das System zeigt: Kfz-Steuer für 2023 – 240 $, Grundsteuer für 2022 – 85 $, Verzugszinsen – 12 $.
Wichtiges Update für 2025. Jetzt können Sie im persönlichen Konto die Schulden sofort mit einer beliebigen Bankkarte bezahlen oder eine Quittung für ein Terminal erstellen. Das Portal erhebt keine Gebühren.
Methode 2. Gosuslugi
Weniger detailliert, aber schnell für diejenigen, die bereits ein Konto haben.
Gehen Sie zu „Dienste“ → „Steuern und Finanzen“ → „Steuerschulden“. Das System findet Sie anhand Ihrer Steueridentifikationsnummer (TIN) und zeigt den fälligen Gesamtbetrag an.
Eine Nuance: Gosuslugi bezieht Daten vom FTS mit einer Verzögerung von bis zu 3 Tagen. Wenn Sie gerade eine Schuld beglichen haben, wird sie immer noch angezeigt. Außerdem zeigt das Portal nur bestätigte Schulden an, für die bereits eine Aufforderung ergangen ist. Noch nicht als Aufforderung formalisierte Verzugszinsen werden nicht angezeigt. Gosuslugi ist also für eine schnelle Überprüfung gedacht, nicht für eine genaue Berechnung vor einer Transaktion.
Methode 3. Mobile App „Steuern FL“
Installieren Sie die offizielle FTS-App auf Ihrem Smartphone. Melden Sie sich mit Ihrem persönlichen Kontopasswort oder über Gosuslugi an. Der Vorteil ist, dass Sie Push-Benachrichtigungen einrichten können. Eine Woche vor dem Zahlungstermin (1. Dezember) erinnert Sie die App an Steuern. Wenn Schulden auftauchen, erhalten Sie eine Benachrichtigung mit dem Betrag.
Methode 4. Gerichtsvollzieherdienst
Dies ist der letzte Ausweg. Wenn Sie Schulden länger als ein Jahr ignoriert haben, reicht das Finanzamt Klage ein, erwirbt einen Gerichtsbeschluss, und dann schaltet sich der Föderale Gerichtsvollzieherdienst (FSSP) ein. Gehen Sie auf fssp.gov.ru, Bereich „Datenbank der Vollstreckungsverfahren“, geben Sie Ihren vollständigen Namen und Ihre Region ein. Wenn ein Vollstreckungsverfahren eingeleitet wurde, sehen Sie die Fallnummer, die Kontaktdaten des Gerichtsvollziehers und den Betrag.
Hier kommt eine zusätzliche Gebühr hinzu – die Vollstreckungsgebühr. Sie beträgt 7 % der Schulden, jedoch nicht weniger als 10 $. Wenn Sie also eine Steuer von 140 $ nicht bezahlt haben, fügt der Gerichtsvollzieher weitere 10 $ hinzu. Bei einer Schuld von 700 $ beträgt die Gebühr 49 $. Dies ist ein direkter Anreiz, es nicht so weit kommen zu lassen.
Praktische Tipps und wichtige Nuancen
Überprüfen Sie Schulden der letzten drei Jahre.
Das Finanzamt hat das Recht, Schulden für die drei Jahre vor dem Jahr der Aufforderung einzutreiben. Wenn eine Aufforderung im Jahr 2025 versandt wurde, kann sie die Jahre 2022, 2023 und 2024 abdecken. Ältere Schulden werden aufgrund der Verjährung abgeschrieben, aber das geschieht nicht automatisch. Wenn Sie in Ihrem persönlichen Konto eine Schuld aus dem Jahr 2019 sehen, stellen Sie einen Antrag auf Abschreibung – das Finanzamt ist dazu verpflichtet.
Was tun, wenn Sie mit dem Betrag nicht einverstanden sind.
Klicken Sie in Ihrem persönlichen Konto auf „Kontaktieren Sie das Finanzamt“ und beschreiben Sie die Situation. Zum Beispiel wurde Ihnen Kfz-Steuer für ein Auto berechnet, das Sie verkauft haben. Fügen Sie den Kaufvertrag bei. Eine Antwort kommt innerhalb von 30 Tagen. Wenn die Antwort negativ ausfällt oder ausbleibt, wenden Sie sich an das übergeordnete FTS-Büro für Ihre Region.
Steuer auf Einlagen.
Ab 2025 sind Zinsen auf Einlagen bei allen Banken steuerpflichtig, wenn die Gesamtzinsen den steuerfreien Schwellenwert übersteigen. Der Schwellenwert wird berechnet als 1 Million Rubel multipliziert mit dem maximalen Leitzins des Jahres. Bei einem Zinssatz von 16 % sind das etwa 160.000 Rubel pro Jahr – ungefähr 1.700 $. Auf den überschüssigen Betrag zahlen Sie 13 %. Angenommen, Ihre Zinsen für 2024 betrugen 3.200 $. Der steuerfreie Schwellenwert liegt bei 1.700 $. Die Steuer wird auf 1.500 $ erhoben, was 195 $ entspricht. Wenn Ihr Jahreseinkommen 60.000 $ übersteigt, steigt der Steuersatz auf 15 %. Diese Steuer sehen Sie im Herbst 2025 in Ihrem persönlichen Konto.
Einkünfte aus Immobilienverkäufen.
Wenn Sie eine Wohnung verkauft haben, die Sie weniger als die Mindesthaltedauer (3 oder 5 Jahre) besessen haben, müssen Sie eine 3-NDFL-Erklärung abgeben und die Einkünfte angeben. Verwechseln Sie dies nicht mit der Grundsteuer. Der Steuerbetrag beträgt 13 % der Differenz zwischen Verkaufs- und Kaufpreis, wenn Sie keinen Abzug geltend machen können. Verkauf für 70.000 $ bei einem Kaufpreis von 60.000 $ ergibt eine Steuer von 1.300 $. Wenn Sie die Erklärung nicht rechtzeitig abgeben, beträgt die Geldbuße 5 % des Steuerbetrags für jeden Monat der Verspätung, jedoch nicht weniger als 10 $ und nicht mehr als 30 %.
Häufige Fehler und wie Sie sie vermeiden
Fehler: „Ich habe per Bank bezahlt und bin entspannt.“
Die Zahlung benötigt 3-5 Werktage, um beim Finanzamt anzukommen. Wenn Sie am 30. November zahlen und die Frist am 1. Dezember ist, besteht das Risiko, dass das Geld am 4. Dezember gutgeschrieben wird und das System für 3 Tage Verzugszinsen berechnet. Lösung: Zahlen Sie mindestens eine Woche vor Fristablauf. Überprüfen Sie nach der Zahlung nach 5 Tagen Ihr persönliches Konto und bestätigen Sie, dass sich der Saldo geändert hat.
Fehler: „Ich bin in eine andere Region gezogen und habe die alten Schulden vergessen.“
Das Finanzamt an Ihrem alten Wohnort führt die Schulden weiterhin, aber das neue Amt sieht sie nicht. Sie müssen das alte Finanzamt anrufen. Kontaktdaten finden Sie in Ihrem persönlichen Konto unter „Meine Finanzämter“.
Fehler: „Ich erhalte keine Papierbriefe und habe mein persönliches Konto nicht geöffnet.“
Das Finanzamt betrachtet eine solche Person als vorsätzliche Zahlungsvermeidung. Wenn Sie Ihr persönliches Konto nicht nutzen und keine Briefe an Ihrem Meldeort erhalten, befreit Sie das nicht von Steuern. Darüber hinaus können Gerichtsvollzieher die Schulden ohne Ihre Zustimmung von Ihrer Bankkarte abbuchen, und Sie erfahren davon im Geschäft, wenn Ihre Karte abgelehnt wird.
Fehler: „Ich habe versehentlich die Schulden einer anderen Person bezahlt.“
Wenn Sie Geld auf das falsche Konto überwiesen haben und damit die Schulden einer anderen Person begleichen, ist es äußerst schwierig, das Geld zurückzubekommen. Sie müssen eine Erklärung beim Finanzamt einreichen und nachweisen, dass die Zahlung irrtümlich erfolgt ist. Manchmal ist es einfacher, den Empfänger zu kontaktieren und zu bitten, einen Rückerstattungsantrag zu stellen, aber er ist dazu nicht verpflichtet. Überprüfen Sie vor der Zahlung immer die TIN des Empfängers.
Zusammenfassung: Kurzes Fazit und nächster Schritt
Steuerschulden sind kein abstraktes Problem, sondern ein konkreter Betrag, der täglich durch Verzugszinsen wächst und zur Kontosperrung oder Ausreisesperre führen kann. Dies ist besonders kritisch für Reisende: Bei Schulden von 300 $ oder mehr schließen Gerichtsvollzieher die Grenze.
Öffnen Sie jetzt Ihr persönliches Steuerzahlerkonto auf nalog.ru über Gosuslugi. Schauen Sie sich das Haupt-Widget „Einheitliches Steuerkonto“ an. Wenn die Zahl negativ ist, klicken Sie darauf, um Details zu sehen, überprüfen Sie die Steuern und Objekte. Wenn Sie nicht einverstanden sind, reichen Sie sofort über das Formular auf der Website einen Einspruch ein. Wenn alles korrekt ist, bezahlen Sie mit Karte im selben persönlichen Konto, bevor Verzugszinsen den Betrag erhöhen. Das Geld wird innerhalb von 5 Tagen gutgeschrieben, und das Widget wird grün. Speichern Sie einen Screenshot des bezahlten Saldos – das ist Ihre Versicherung für den Fall einer technischen Panne.
— Editorial Team
