Rusia podría encarcelar a personas por intercambiar criptomonedas sin licencia: qué significa esto para los ciudadanos comunes
Rusia está preparando una nueva ley que, por primera vez, establecería responsabilidad penal por el intercambio no autorizado de criptomonedas, siempre que dicha actividad cause un daño financiero significativo. Esto no es solo otra advertencia: implica penas reales de prisión, multas y trabajos forzados. Aunque la ley aún no ha sido aprobada, señala claramente la dirección que tomará la regulación de los activos digitales en el país.
¿Qué se prohibiría exactamente?
Una comisión gubernamental ha aprobado un proyecto de modificación al artículo 171(7) del Código Penal ruso. Según el documento, organizar la circulación no autorizada de moneda digital será sancionable si ocasiona daños o ingresos ilícitos superiores a 3,5 millones de rublos (definidos como «significativos»). Si la cantidad supera los 13,5 millones de rublos, se considerará un daño «especialmente significativo», y las sanciones serán más severas.
«Circulación no autorizada» hace referencia a operaciones con criptomonedas realizadas sin una licencia otorgada por el Estado. En virtud de otras iniciativas relacionadas, únicamente podrán facilitar conversiones de criptomonedas empresas especializadas debidamente autorizadas —los llamados exchanges de criptomonedas—. Aunque actualmente no opera oficialmente ninguna entidad así en Rusia, el gobierno ya está sentando las bases regulatorias para su futura puesta en marcha.
¿Qué sanciones se proponen?
Las sanciones varían según la magnitud del daño:
- Para daños o ingresos de 3,5 millones de rublos o más: multa de 100 000–300 000 rublos (o equivalente a uno o dos años de ingresos), trabajos forzados hasta por cuatro años, o prisión hasta por cuatro años más una multa de hasta 80 000 rublos.
- Para daños o ingresos de 13,5 millones de rublos o más —o participación en un grupo organizado: trabajos forzados hasta por cinco años o prisión hasta por siete años, además de una multa de hasta 1 millón de rublos (o equivalente a cinco años de ingresos).
Estos casos serán investigados por oficiales del Comité Investigador y del FSB, lo que significa que tales infracciones se tratarán como delitos graves, no como simples faltas administrativas.
¿Por qué importa esto incluso para quienes no negocian criptomonedas?
Muchos piensan: «Solo tengo Bitcoin; no me afecta». Pero la línea entre «tener» y «intercambiar» puede ser difusa. Por ejemplo, convertir regularmente criptomonedas en rublos mediante plataformas P2P (como Binance P2P o LocalBitcoins) podría llevar a las autoridades a clasificarlo como organizador de una circulación no autorizada —especialmente si los volúmenes de transacción son sustanciales.
Además, la ley ejerce presión sobre todo el mercado. Los bancos y los sistemas de pago ya están bloqueando cuentas vinculadas a actividades con criptomonedas. Esta nueva ley intensificará esa tendencia: las opciones legales de intercambio no aparecerán en el corto plazo, mientras que las no autorizadas se volverán cada vez más arriesgadas.
Hechos clave que debe recordar
- La ley aún no está aprobada —ni siquiera se ha presentado ante la Duma Estatal.
- La responsabilidad aplica únicamente a la organización de la circulación no autorizada, no a la simple tenencia de criptomonedas.
- El umbral crítico es de 3,5 millones de rublos en daños o ingresos ilícitos.
- Las investigaciones las llevarán a cabo el FSB y el Comité Investigador de Rusia, una escalada significativa.
- En el futuro, solo las empresas autorizadas podrán intercambiar criptomonedas —y actualmente ninguna existe en Rusia.
¿Qué significa esto para los ciudadanos comunes?
Si simplemente mantiene criptomonedas como reserva de valor, nada cambia —por ahora. Pero si las convierte con frecuencia en rublos —especialmente en cantidades importantes—, debe actuar con precaución. El Estado está cerrando gradualmente los esquemas «grises» y busca someter todas esas operaciones a supervisión. Evite cualquier actividad pública vinculada al intercambio de criptomonedas y absténgase de usar una sola cuenta bancaria para transacciones frecuentes relacionadas con criptomonedas. Un mercado legal podría surgir en los próximos años —pero, por ahora, sigue siendo puramente conceptual.
— Editorial Team
